2021年11月，人民银行等8部委印发《山东省济南市建设科创金融改革试验区总体方案》，济南获批成为全国首个科创金融改革试验区。2022年3月31日，山东省政府新闻办召开新闻发布会，解读《山东省济南市建设科创金融改革试验区实施意见》。省地方金融监管局副局长、新闻发言人李坤道介绍，国家批复的《总体方案》从7个方面提出了21项创建任务，主要包括健全科创金融组织体系、完善科技创新全周期金融服务等6个方面31项内容。

　　《实施意见》提出加快发展专业化科创金融机构，积极引入聚集科创金融资源，加大开发性、政策性金融支持力度，提高地方金融组织服务科创能力，加强金融机构公司治理和内控机制建设等5方面措施，重点要在争取设立科创金融专营银行，探索建立试验区科创金融特色机构评价标准、业务体系和监管制度，支持地方金融组织开展“监管沙盒”试点等方面加大工作力度，力图构建形成体系健全、结构合理、保障有力的金融服务体系。

　　针对处于不同阶段的科技创新型企业，提出“天使投资、创业投资+信贷服务创新+科创担保增信+知识产权和科技保险服务+上市发债融资”等8条工作措施，旨在为科技创新型企业提供全链条、全周期金融服务。

　　《实施意见》中明确要将人才资本要素赋予金融属性，构建“人才有价”评估模型，创新开发“人才贷”系列专属信贷产品，并探索建立“人才贷”申报、评价、推广、奖励和风险补偿机制，实现人才赋能。

　　结合济南实际，《实施意见》在发挥产业基金引导作用、创新发展供应链金融、优化金融辅导和管家服务、建设科创金融集聚区、强化金融科技赋能等5个方面，提出若干创新举措。

　　比如，为有效发挥产业基金引导放大作用，提出支持试验区围绕重点产业发展，设立专项产业基金，在产业投资基金参股时，创业团队可按投资本金和同期商业贷款利息回购股权等具体措施。

　　为加速要素流转交易，《实施意见》提出重点支持创建科技信用信息共享共用平台、推进科创金融综合服务平台建设、健全知识产权交易运营体系、打造“齐鲁科创板”、搭建上市服务基地等5方面。

　　《实施意见》提出，要在深化金融对外开放的大背景下，加快推进区域金融合作交流，积极引入境外资本，推动跨境投融资便利化，探索开展本外币合一的银行结算账户体系试点，拓展对日韩金融合作，加强资源配置流动，提升科技创新型企业跨境投融资便利性。

　　一是在稳步推进社会信用体系建设方面，要重点强化平台支持，推动济南市社会信用大数据中心和政务数据区块链平台建设；二是在优化金融营商环境方面，要着力构建知识产权大保护体系，扎实推进金融纠纷调解机制建设等，为推动科创金融发展提供良好环境；三是在夯实金融安全基础方面，要强化金融风险防范意识，稳妥有效做好风险化解处置工作，切实维护区域金融稳定。

　　资本市场如何支持济南市建设科创金融改革试验区？山东证监局副局长张兆兵表示，济南市建设科创金融改革试验区，应充分发挥资本市场对于推动科技、资本和实体经济高水平循环的枢纽作用。

　　张兆兵介绍，试点注册制以来，济南市已有6家企业登陆科创板、9家企业登陆创业板，目前科创板上市公司数量、市值均居全省头部，上交所还在济南成立了全国首家科创板企业培育中心（山东）。根据有关安排，资本市场支持济南市建设科创金融改革试验区主要有五项重点任务。

　　一是打造服务科技创新的直接融资体系。重点推动“硬科技”企业登陆科创板、“三创四新”企业登陆创业板、“专特精新”企业登陆北交所。

　　二是打造服务直接融资的金融组织体系。济南建设科创金融改革试验区，要补齐这方面的短板，积极引入外资依法设立证券公司，推动新设公募基金公司，为科创企业和居民财富管理提供全方位资本市场服务。

　　三是打造服务创新创业的创业投资“高地”。要支持私募基金园区或平台完善服务措施、加强集中管理，推动科创基金规范健康发展，更好解决轻资产、高风险的科技型中小企业融资难问题。

　　四是打造服务中小微企业发展的齐鲁“科创板”。建设济南科创金融改革试验区，要继续支持齐鲁股权交易中心规范健康发展，优化科创板块，健全未上市的科技企业股权集中托管、质押、转让等配套制度，为科技企业股权交易和融资提供便利。

　　五是打造创新规范的资本市场“济南板块”。要大力支持试验区上市公司再融资、并购重组、股权激励，发挥其示范引领作用，打造以上市公司为“链主”的产业链、供应链集群，带动上下游协同发展。要加强监管，严厉打击和失信行为，提高违法违规成本，营造良好的诚信法治环境。

　　中国人民银行济南分行副行长王京辉表示，为了支持济南市科创金融改革试验区建设，人民银行济南分行研究制定了2022年工作要点，通过发挥货币政策工具的引导支持、推动企业债券融资创新、积极争取总行政策试点等政策措施，统筹推进试验区建设。

　　2022年济南分行营业管理部将创设“央行资金科创贷”，在支农支小再贷款下设立50亿元专项额度，出台专门管理办法，引导金融机构为全市科创企业提供优惠利率贷款支持。

　　发挥再贴现支持对象广、资金成本低、办理速度快的优势，引导试验区金融机构做好银企对接，用好再贴现科创引导额度。2022年，济南分行营业管理部将创设“央行资金科创贴”，设立20亿元再贴现专项额度，引导金融机构为全市科创企业提供票据融资支持。

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